回顾自己的人生历程时,拉什迪曾不无感慨地说:“我是一个历史的混血儿”。复杂的宗教、文化和社会背景,注定了他对“历史”、“政治”、“流亡”、“移民”、“混杂”、“文化翻译”、“边缘写作”等问题的热切关注。拉什迪1947年出生于印度孟买一个中产阶级家庭。祖父是一位乌尔都语诗人,父亲则是剑桥大学商业系的毕业生。14岁时,他被送到英国的格拉比学校读书。1964年他的父亲搬到巴基斯坦的卡拉奇居住,那时候正值印巴战争。拉什迪继续在剑桥大学三一学院求学,学习的是历史。1968年毕业之后,他先回巴基斯坦电视台工作了一段时间,后来回英国为几家广告公司搞创意。1975年他出版了第一部带有魔幻科幻色彩的小说《格林姆斯》。
颇具反讽意味的是,尽管受到威胁被迫转入地下生活多年,拉什迪依旧新作不断,在2002年出版的《越界》一书中,他述说了九年的隐藏生涯,并笑称这段时期的生活“仿佛是一篇写坏了的拉什迪小说”。他的私生活更是一直处于聚光灯下。2000年迁入纽约的寓所后,他声称,尽管伦敦警方每年要为保护他耗费近1000万英镑,但住在纽约还是要比伦敦感觉更安全,这使得他的一些英国支持者转而痛斥其忘恩负义。与第四位妻子——29岁的印度模特兼演员帕德玛·拉克什米的分分合合,则使他成为世界各地娱乐小报追逐的对象。